Integraciones

Cómo funcionan las integraciones

Todo vive en Account → Integrations. Cada integración es una tarjeta que conectas una vez; después Merchant360 la mantiene sincronizada por ti. Puedes probar la conexión (Test), correr un Sync now bajo demanda y desconectar cuando quieras. Cada tarjeta tiene además un enlace Setup guide que abre la sección correcta de esta guía.

Conectar es seguro: las integraciones contables usan OAuth (inicias sesión en QuickBooks o Xero, no aquí), los tokens de acceso se cifran en reposo, y desconectar revoca el acceso de Merchant360 del lado del proveedor – no solo aquí. Nunca vemos ni guardamos tu contraseña de QuickBooks/Xero.

Las sincronizaciones contables corren solas cada pocas horas, y Sync now fuerza una inmediata. Una sincronización solo empuja actividad nueva desde la última corrida, y cada elemento (depósito, contracargo, factura, pago) se sincroniza exactamente una vez – repetir nunca duplica.

Seguimos sumando integraciones. Si la herramienta que necesitas no está, dile a tu representante – la lista crece con el tiempo.

Zapier

Zapier es un servicio que conecta apps entre sí sin código. Un “Zap” es una regla simple: CUANDO algo pasa en una app, HAZ algo en otra. Merchant360 se conecta a ese mundo, así que cobrar puede actualizar automáticamente el resto de tu negocio.

Ejemplos reales: cuando un pago aprueba → agrega una fila a una hoja de Google que vigila tu contador. Cuando una factura se paga → publica un mensaje en el Slack de tu equipo. Cuando alguien llena tu Typeform o JotForm → crea y envíale una factura de Merchant360 automáticamente. Cuando se agrega un cliente nuevo → suscríbelo a tu lista de Mailchimp.

1. 1Consigue la app de Merchant360 para Zapier (acceso anticipado – tu representante te envía un enlace de invitación; un clic la agrega a tu cuenta de Zapier).
2. 2En Zapier, crea un Zap y elige Merchant360 como disparador (p. ej. “New Successful Payment”, “Invoice Paid”, “Checkout Completed”) o como acción (“Create Invoice”, “Create Payment Link”, “Create Customer”).
3. 3Cuando Zapier pida conectar tu cuenta, pega una llave de API de Accept Payments → Settings → API Keys. Usa primero una llave de prueba – cada Zap corre contra datos simulados, así construyes con seguridad, y luego cambias a tu llave en vivo.
4. 4Enciende el Zap. Los disparadores se activan al instante (webhooks reales, no sondeo) – en el momento en que un cliente paga, tu Zap corre.

Mailchimp

Conecta Mailchimp y tu lista de clientes de Merchant360 mantiene tu audiencia de Mailchimp al día – sin exportar CSV. Los clientes que marcaron “mantenerme informado” al reservar una clase llegan suscritos y etiquetados class-opt-in, listos para una campaña; el resto de tu directorio llega sin suscribir, así nadie recibe correos sin el permiso que tú otorgues dentro de Mailchimp.

Las campañas, las bajas y el cumplimiento viven del lado de Mailchimp – Merchant360 solo mantiene la audiencia fresca, automáticamente cada noche (más un botón Sync now).

1. 1En Mailchimp, ve a Account → Extras → API keys y crea una llave.
2. 2En Merchant360 abre Account → Integrations → Email marketing, pega la llave y haz clic en Verify key.
3. 3Elige la audiencia a sincronizar y haz clic en Connect & sync. La primera sincronización corre de inmediato.
4. 4Desde entonces, clientes y opt-ins nuevos fluyen cada noche.

BNPL (Buy Now Pay Later)

Deja que los clientes dividan facturas grandes en pagos mientras tú cobras completo por adelantado. El proveedor BNPL liquida directo a tu banco y carga con todo el riesgo de cobro – estos pagos se registran en la factura como tender de ese proveedor, fuera de tu procesamiento de tarjetas.

Affirm (Buy Now Pay Later)

Affirm deja que tus clientes dividan una factura grande en pagos mensuales – a ti se te paga completo por adelantado, Affirm liquida directo a tu banco, y el riesgo de cobro es completamente de Affirm. En facturas de $50 o más, un botón “Pay over time with Affirm” aparece en la página de pago; el cliente lo toca, recibe una decisión instantánea en la ventana de Affirm, y tu factura se marca pagada en cuanto confirma.

Dos mecánicas importantes: el dinero de Affirm liquida desde Affirm, no por tu procesamiento de tarjetas, así que estos pagos se registran en la factura como tender de Affirm con su ID de transacción. Y cada comercio empieza en modo de prueba – el botón corre en el sandbox de Affirm, donde todo el flujo funciona pero no se mueve dinero real, hasta que conectas tus propias llaves.

1. 1Pruébalo primero: el botón de Affirm ya aparece en tus páginas de pago en modo sandbox – corre un pago de prueba de punta a punta para ver lo que verán tus clientes.
2. 2¿Listo para pagos reales? Regístrate en affirm.com/business. Aprobado, tu panel de Affirm tiene una página API Keys con una llave pública y una privada.
3. 3En Merchant360 abre Account → Integrations → BNPL, pega ambas llaves, marca Live y Save & connect.
4. 4Desde entonces, los pagos de Affirm son reales: el cliente le paga a Affirm mensualmente, y Affirm deposita tu dinero directo a tu banco en su calendario de liquidación.

Klarna

Klarna trae Pay in 4 y financiamiento mensual a tus páginas de pago de facturas. En facturas de $35 o más aparece la opción “Pay with Klarna”; el cliente elige su plan en la ventana de Klarna, y tu factura se marca pagada en cuanto Klarna aprueba – a ti se te paga completo por adelantado, Klarna liquida a tu banco, y el cliente le debe a Klarna, no a ti.

Como con Affirm, cada comercio empieza en modo de prueba en el Playground de Klarna (su sandbox): todo el flujo funciona, no se mueve dinero real, hasta que conectas tus propias credenciales.

1. 1Pruébalo primero: la opción de Klarna ya aparece en tus páginas de pago en modo Playground – corre un pago de prueba de punta a punta.
2. 2¿Listo para pagos reales? Regístrate en klarna.com/us/business. Aprobado, el portal de comercios de Klarna tiene una página de credenciales de API con usuario y contraseña.
3. 3En Merchant360 abre Account → Integrations → BNPL, pega ambos en la tarjeta de Klarna, marca Live y Save & connect.
4. 4Desde entonces los pagos de Klarna son reales: el cliente le paga a Klarna en su plan, y Klarna deposita tu dinero en su calendario de liquidación.

Probar con tarjetas de prueba

Cada integración puede ejercitarse de punta a punta en modo de prueba antes de mover dinero real: conecta con una llave de prueba (o marca "test mode" al conectar) y paga con las tarjetas de prueba de la plataforma. Los pagos de prueba nunca cobran nada, nunca fondean y nunca aparecen en tus Transactions en vivo – aparecen en Accept Payments → Settings → Test Mode Transactions, rechazos incluidos.

Usa cualquier vencimiento futuro y cualquier CVV con estos números:

1. 14242 4242 4242 4242 – aprobada (dirección y código postal coinciden).
2. 24000 0000 0000 0002 – rechazada: do not honor.
3. 34000 0000 0000 9995 – rechazada: fondos insuficientes.
4. 44000 0000 0000 0069 – rechazada: tarjeta vencida.
5. 54000 0000 0000 0127 – rechazada: código de seguridad incorrecto.
6. 64000 0000 0000 0010 – aprobada, la dirección coincide pero el código postal no.
7. 74000 0000 0000 0028 – aprobada, el código postal coincide pero la dirección no.
8. 84000 0000 0000 0036 – aprobada, sin coincidencia de dirección ni código postal.

Contabilidad

Mantén los libros al día sin teclear nada dos veces. Conecta QuickBooks Online o Xero y tu actividad de procesamiento, facturas y pagos fluyen a tu archivo contable automáticamente.

QuickBooks Online

Conectar QuickBooks Online mantiene tus libros al día automáticamente: Merchant360 registra tu actividad de procesamiento en QuickBooks como pólizas, y tú sigues categorizando y conciliando como ya lo haces.

Qué se sincroniza: cada lote fondeado registra una póliza (cargo a tu cuenta puente de procesamiento, abono a ventas); las comisiones ya van netas en el depósito, así que no se registran aparte; los contracargos y ajustes se registran contra la cuenta puente; los reembolsos reducen el depósito del lote al que pertenecen; y las facturas, clientes y pagos que tomas en Merchant360 aparecen en QuickBooks como facturas y pagos.

Alcance de acceso: Merchant360 crea y lee pólizas, facturas, clientes y artículos. Nunca toca nómina ni credenciales bancarias.

1. 1Ve a Account → Integrations y haz clic en Connect en la tarjeta de QuickBooks Online.
2. 2Inicia sesión en Intuit y autoriza a Merchant360 (la app 'Merchant360').
3. 3Regresas a Integrations mostrando Connected. La primera sincronización corre sola; después corre cada pocas horas.
4. 4¿Lo necesitas ya? Haz clic en Sync now para forzar una sincronización inmediata.

Xero

Xero se conecta igual que QuickBooks Online y registra tu actividad de Merchant360 en Xero automáticamente. Cada lote fondeado y cada contracargo/ajuste se registra como póliza manual balanceada que pasa por una cuenta “EPI Processing Clearing”, así tu depósito del feed bancario concilia contra la cuenta puente y nada se cuenta doble.

Facturas y pagos también: las facturas que envías desde Merchant360 se sincronizan a Xero como facturas de venta (ACCREC) – el cliente se crea como contacto de Xero automáticamente – y conforme se pagan, los pagos se registran contra ellas (aplicados a la cuenta puente). Cada factura y pago se sincroniza exactamente una vez.

Alcance de acceso: Merchant360 trabaja con tu catálogo de cuentas, contactos, pólizas manuales, facturas y pagos de tu organización de Xero. Nunca toca nómina, archivos ni credenciales bancarias.

1. 1Ve a Account → Integrations y haz clic en Connect en la tarjeta de Xero.
2. 2Inicia sesión en Xero, elige la organización a conectar y autoriza a Merchant360.
3. 3Regresas a Integrations mostrando Connected; la primera sincronización corre sola, luego cada pocas horas. Usa Sync now para una actualización inmediata.

Tu sitio web y tienda en línea

Cobra donde ya están tus clientes. WooCommerce cubre una tienda en línea completa; el Pay Widget de WordPress cubre todo lo demás – donaciones, pagos únicos, suscripciones y dejar que los clientes busquen y paguen una factura en tu propio sitio.

WooCommerce

¿Tu tienda corre en WordPress con WooCommerce? Merchant360 tiene un plugin completo que acepta tarjetas de crédito y débito en tu tienda por tu cuenta de Merchant360 – y, si tu cuenta tiene tarjetas de regalo, también las vende y acepta. La tarjeta se captura en la ventana segura de Merchant360, así que los datos nunca tocan tu sitio.

La instalación tiene su propia guía paso a paso con capturas – instalar el plugin, conectarlo, elegir cómo pagan los clientes y activar las tarjetas de regalo.

WordPress

¿Tienes un sitio WordPress sin tienda en línea? Igual puedes cobrar con tarjeta en él con Merchant360 – donaciones, pagos únicos y suscripciones – pegando un código pequeño en una página o enlazando una página de pago segura. No requiere WooCommerce, y la tarjeta se captura en el formulario seguro de Merchant360, así que los datos nunca tocan tu sitio.

Es su propia guía paso a paso con gráficos – configurar el Pay Widget, agregarlo a una página de WordPress y activar donaciones, pagos únicos o suscripciones.

En tu navegador

Hay software con el que trabajas a diario que nunca tendrá un botón de pagos. La extensión de Chrome pone uno en tu navegador – pagos desde un panel lateral, en cualquier software web, sin salir de la página.

Extensión de Chrome de Merchant360 - Agrega pagos a tu navegador

La Merchant360 Payment Extension es una extensión de Chrome/Edge que pone tu procesamiento de tarjetas dentro de cualquier software web – tu sistema de taller, tu EMR, tu ERP – incluso cuando los pagos de ese software están amarrados a su propio procesador. Resalta un monto en la página, clic derecho, y elige Charge with Merchant360: nuestro checkout seguro abre con ese monto, la tarjeta del cliente se toma ahí (nunca en tu software) y la extensión te regresa el ID de transacción para anotar en la nota de pago del software.

En apps soportadas como QuickBooks Online va más lejos: la extensión detecta sola el saldo de la factura y muestra un botón Pay with Merchant360 – sin resaltar nada.

¿Mostrador de retail? Si tu cuenta tiene un lector Handpoint emparejado, la extensión también muestra Send to card terminal – el monto va al lector físico, el cliente acerca o inserta, y el resultado (tarjeta, monto, ID) regresa a la extensión. Sin teclear, y aplican tarifas de tarjeta presente.

¿Cliente frecuente? Charge a card on file se salta la captura por completo: busca al cliente por nombre o correo, elige su tarjeta guardada (mostrada solo como marca y últimos cuatro – la tarjeta vive en la bóveda segura) y el monto se cobra en un clic. Perfecto para pedidos telefónicos de frecuentes.

La configuración son dos pasos: instala la extensión y haz clic en Connect with Merchant360 – inicias sesión, apruebas, y la extensión se configura sola con una llave solo de checkout (sin copiar llaves; conectar en modo de prueba te deja ensayar sin cobros reales). Los pagos liquidan, reportan y se reembolsan desde tu panel de Merchant360 como cualquier venta, y tu programa de recargo o dual pricing aplica automáticamente.

Impuesto de venta

Deja de mantener tasas a mano. Conecta TaxJar o Avalara y cada factura calcula la tasa exacta desde la dirección completa de tu cliente y tu nexo fiscal – impuestos de condado y ciudad incluidos.

TaxJar

TaxJar es un servicio de impuesto de venta automático. Conectado, Merchant360 le pide a TaxJar la tasa exacta de cada factura, según la dirección completa de tu cliente y los lugares donde tienes nexo fiscal, en vez de la tasa plana por estado que fijarías a mano. Es la opción más precisa, sobre todo si vendes a muchos estados o a lugares con impuestos de condado o ciudad.

Lo controlas desde Account → Integrations, en la sección Sales tax. Conectar es solo pegar tu token de API de TaxJar; nada más cambia en cómo haces facturas.

Con TaxJar conectado, toma la tasa de tus facturas automáticamente. Tus ajustes Taxable por artículo siguen aplicando (un artículo no gravable nunca se grava), y si TaxJar no puede responder por alguna razón, Merchant360 cae en silencio a tus propias Tax rates para que una factura nunca falle en calcular. Apágalo cuando quieras y vuelves a tus tasas manuales.

1. 1En TaxJar, ve a Account → API Access y copia tu token de API.
2. 2En Merchant360 ve a Account → Integrations, encuentra la sección Sales tax, pega el token en la tarjeta de TaxJar y haz clic en Connect TaxJar. (Marca Sandbox primero si pruebas con un token sandbox de TaxJar.)
3. 3Verifica el token y muestra Connected. Usa Test connection cuando quieras para confirmar que sigue funcionando.
4. 4Haz facturas normal – el impuesto ahora lo calcula TaxJar desde la dirección Bill To del cliente. Disconnect en la misma tarjeta para volver a tus tasas manuales.

Avalara AvaTax

Avalara AvaTax es la segunda opción de impuesto automático, en la misma sección Sales tax. Como TaxJar, conectada calcula la tasa exacta de cada factura desde la dirección completa del cliente y tu nexo – Avalara es la opción de nivel empresarial, común entre contadores y operaciones grandes, y la indicada si tu contador ya declara por Avalara.

Solo cotiza tasas: Merchant360 le pide a Avalara el monto del impuesto pero no registra transacciones en tu libro de Avalara, así que nada aquí duplica lo que tu contador declara. Tus ajustes Taxable por artículo siguen aplicando, y si Avalara no responde, Merchant360 cae a TaxJar (si está conectado) y luego a tus propias Tax rates – una factura nunca falla en calcular.

Si conectas Avalara y TaxJar, Avalara se usa primero.

1. 1En Avalara, ve a Settings → License and API keys y anota tu Account ID y License key.
2. 2En Merchant360 ve a Account → Integrations → Sales tax, escribe ambos en la tarjeta Avalara AvaTax (más un Company code opcional si tu cuenta tiene más de un perfil de empresa) y haz clic en Connect Avalara. Marca Sandbox primero si pruebas contra una cuenta sandbox.
3. 3Verifica las credenciales y muestra Connected. Usa Test connection cuando quieras.
4. 4Haz facturas normal – el impuesto ahora viene de Avalara. Disconnect en la misma tarjeta para volver a TaxJar o a tus tasas manuales.

CRM y marketing

Conecta las plataformas donde vendes y haces marketing, para que pagos y prospectos fluyan sin copiar y pegar.

LeadConnector

Merchant360 se conecta a LeadConnector de dos formas: como tu procesador de pagos, y como fuente de prospectos para oficinas que reclutan por LeadConnector. Solo necesitas la parte que te aplica – la mayoría de los comercios usan pagos, y las oficinas de ventas usan la sincronización de prospectos.

Pagos – acepta tarjetas en LeadConnector por tu propia cuenta: conectado, Merchant360 se vuelve proveedor de pagos dentro de tu subcuenta de LeadConnector, así tus facturas, formularios de pedido, enlaces de pago y suscripciones cobran por tu terminal Cygma. El comprador captura su tarjeta en la ventana segura de Merchant360 – la tarjeta nunca toca LeadConnector – y el dinero liquida contigo, igual que cualquier pago de Merchant360. Conservas los recibos, reembolsos y reportes que ya usas.

Prospectos – para oficinas de ventas: si tu oficina trabaja prospectos en LeadConnector, conectarla hace la sincronización de ida y vuelta. Los contactos y oportunidades de LeadConnector fluyen a tu lista de prospectos de Merchant360/ISO360, y los prospectos que creas o editas ahí se reflejan de vuelta en LeadConnector como contactos y oportunidades – sin copiar y pegar en ninguna dirección. Esto lo configura la oficina desde su propia página de integraciones, no aquí, y esa página muestra un mapa de "Qué se sincroniza" con los campos exactos que se reflejan.

Las suscripciones también cobran por tu cuenta: cuando se crea una suscripción de LeadConnector contra una tarjeta guardada, el primer ciclo se cobra de inmediato y las renovaciones corren automáticamente según su calendario. Tras tres intentos de renovación fallidos la suscripción se marca vencida para que des seguimiento.

1. 1Conecta pagos: ve a Account → Integrations y haz clic en Connect en la tarjeta LeadConnector Payments. Inicia sesión en LeadConnector y elige la subcuenta a conectar.
2. 2Aprueba el acceso. Merchant360 se registra solo como proveedor de pagos en esa subcuenta – no hay nada que pegar.
3. 3En LeadConnector, abre Payments → Integrations y marca Merchant360 como proveedor de pagos predeterminado. Es un clic de una sola vez (repítelo si alguna vez desinstalas y reinstalas la app).
4. 4Acepta pagos: tus facturas, formularios de pedido, enlaces de pago y suscripciones ahora cobran en la ventana segura de Merchant360 – con tu logo y datos del negocio – y los fondos liquidan a tu cuenta.
5. 5Conecta prospectos (oficinas): desde el Dashboard de tu oficina → My Office → Integrations, haz clic en Connect en LeadConnector y elige la subcuenta. Los contactos y oportunidades nuevos empiezan a aparecer en tus prospectos automáticamente, y tus ediciones de prospectos fluyen de vuelta.